P2P、非法集资、高息理财、保健品传销……近年来,套着各种“马甲”实施金融投资诈骗的案件在全国各地被不断爆出。因缺乏专业知识、鉴别能力和维权手段,中老年群体成为受骗被害的“重灾区”。目前,专业投资管理公司的介入正在尝试改变这一市场的痛点、难点,尝试为中老年人群体提供更加成本可控、方便快捷、安全可靠的投资理财建议,守住老百姓(行情603883,诊股)的“钱袋子”。

守护百姓“钱袋子” 金融服务创新完善为老服务生态圈

  8月10日,上海祜诚投资管理有限公司与上海势际投资管理有限公司达成战略合作。前者运营的“骏鼎社区”项目致力于为广大客户尤其是中老年人群体提供专业的海内外生活、商务、金融等信息服务。后者在投资理财、金融服务方面具有丰富经验和资源,并致力于为海内外有上市需求的企业提供全方位、一体化的上市挂牌服务。双方的战略合作将进一步推动这一“家门口的私人投资顾问”向更专业、更安全、更可靠的方向发展。

  据介绍,“骏鼎社区”是由上海祜诚投资管理有限公司独资成立的一个咨询服务类社区项目,正在努力打造涵盖电商购物网站、商业信息论坛、国内外金融信息服务、海外留学,海外移民等一系列服务的综合性社区,业务板块涉及金融、地产、电商和健康服务等多个行业领域。

  “目前很多中老年人,由于投资渠道不畅通,信息不对称,容易被一些P2P、虚拟货币等非常规金融市场的高风险项目弄得血本无归。” 上海祜诚投资管理有限公司市场部董凯勇说,“骏鼎社区成立的初心就是去帮助他们甄别目前市场上风险系数相对较小、理财回报相对稳妥的投资渠道,真正让金融犯罪止步于“暴雷”前,让“投资有风险,理财需谨慎”不仅是一句口号,更是深入人心的一种理念。”

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  据介绍,加入“骏鼎社区”的首次会员每月可以参与1至2场、每场1到2小时的专家面对面咨询交流座谈活动,全年不低于12场。活动主题囊括了当下最热门的投资理财方向和专业答疑,包括律师事务所合伙人律师咨询交流会、专业券商从业人员指导交流会、海外留学及投资移民交流会、新型金融类产品交流会等,满足用户多元化的、个性化的投资需求。

  “专业人士首先会为我们的产品做必要的尽调工作,排除不合法、不合规的产品,并在安全可靠的产品中,从客户的自身需求角度出发提供投资参考意见,明确所推荐产品的法律风险,让客户在自己所能承受的风险范围内选择真正适合的产品,而非人云亦云、盲目跟风。陈仲星律师说。据了解,目前“骏鼎社区”的合作对象包括中国人民银行、中信建设、恒大威尼斯、嘉兴万达、瑞慈医疗等行业龙头企业,因此在产品的专业性和投资的安全性上都拥有较高的品牌信誉和品质保证。

守护百姓“钱袋子” 金融服务创新完善为老服务生态圈

  和行业内的其他投资管理公司不同,“骏鼎社区”精准定位中老年客户群,以一张VIP卡为接口切入养老生态圈,并逐步与生态圈的其他主题――生活社区、医疗卫生机构、保险公司、旅游企业等的跨界合作,全方位渗透中老年客户群的“衣、食、住、行、游、购、娱”

  目前“骏鼎社区”的推荐的项目对象包括东方证券(行情600958,诊股)、中信建设、恒大威尼斯、嘉兴万达、瑞慈医疗等行业龙头企业,因此在产品的专业性和投资的安全性上都拥有较高的品牌信誉和品质保证。据了解,首次会员将享受每年1次海外目的地考察或2次国内目的地考察的机会。社区将提供每年净利润的10%的平均分配,并拥有完善的在线商城积分体系,可用于会员专属特价商品的兑换和购买,真正满足用户的一站式需求,体现消费升级的大趋势和对美好生活的向往。”

  “下一步,我们将围绕提高中老年人生活品质的目标,进一步深入研究这一用户群体的特征与需求,从创新养老金融产品、打造养老金融品牌、提供综合解决方案、拓宽拓优拓深养老产业链合作等方面入手,完善区域性养老金融布局,深度融入当地养老生态圈。”市场部总监董凯勇说。