【大河报・大河财立方】(记者 陈玉静)上半年复杂的经济环境使得诸多行业的发展面临变数,背负转型和监管压力的信托业更是如此。随着半年报季来临,信托业首份半年报也展露在大众面前,得以一窥上半年信托业发展的细节。

  8月20日,陕国投A(行情000563,诊股)(000563.SZ)发布半年报,与行业大势相同,2020年上半年陕国投A业绩也处于上升通道中。具体来看,上半年,陕国投A实现营业收入9.26亿元,同比增长11.3%,实现净利润4.08亿元,同比增长17.3%。

  除此之外,陕国投A上半年在资金端进展明显。今年上半年,陕国投A募集资金达365亿元,较去年同期增长61.5%。

  信托业务收入同比增超三成

  2020年上半年,监管部门对于信托业的监管政策频出,尤其是在占据信托公司较大规模的融资类业务方面。信托业协会统计的数据显示,截至一季度末,融资类信托余额为6.18万亿元,占比28.97%。

  在此背景下,此前,大河报・大河财立方记者对在银行间市场披露财务数据的信托公司进行统计。总体来看,2020年上半年,52家有同比数据的信托公司中,多数信托公司净利润呈现正向增长。具体来看,共有32家信托公司上半年净利润增速为正,20家信托公司净利润同比下滑,3家信托公司净利润亏损。

  陕国投A属于大多数。从其披露的半年报数据来看,无论是信托业务还是整体的营收都处于增长中。2020年上半年,陕国投A实现营业收入9.26亿元,去年同期为8.32亿元,具体从收入构成来看,以手续费及佣金净收入为代表的信托业务收入仍是陕国投A的主要收入来源。上半年,陕国投A该指标收入为5.79亿元,同比增长38.85%。

  除此之外,投资收益也是陕国投A收入的重要组成部分,今年上半年,陕国投A获得1.91亿元投资收益,相比去年同期也实现小幅增长。

  陕国投A表示,此次营业收入增加主要是由于公司积极推进信托业务转型和结构优化成效显现,主动管理能力增强,受托人报酬率增加。具体来看,今年上半年,公司严格按照监管导向,主动压降融资类业务规模,严控房地产信托业务规模,深耕传统力促转型发展。一是强化主动管理能力,稳步推动传统业务结构升级。通过产业投资基金、股权投资、永续债等模式推动传统业务优化升级,上半年在业务规模回落的情况下,信托业务收入稳步提升,提质增效的成效逐步显现。二是积极部署和推动标品业务、创新业务发展。上半年落地多单资产证券化项目。

  资金端进展明显 上半年募集资金365亿元

  在行业规模总体回落的情况下,今年上半年,陕国投A管理的信托资产规模也持续下降。截至2020年6月底,陕国投A存续信托规模为2756.85亿元,相比2019年底的2887.13亿元有所下降。

  2020年上半年初,因受疫情影响,线下尽调无法完成,多数信托公司的业务开展受到影响,在此背景下,陕国投A上半年新增业务如何?半年报显示,陕国投A上半年新增信托项目120个,新增项目规模437.07亿元。相比2019年同期差别不大。2019年上半年,陕国投A新增信托项目133个,新增项目规模454.45亿元。

  在业务端之外,陕国投A上半年资金端进展迅速。半年报显示,上半年陕国投A募集资金365亿元,较去年同期增长61.5%,陕国投A表示,公司上半年持续深化财富管理条线改革,改革成效显著释放,发行募集资金规模实现飞跃,此外,公司还加强同业合作,积极拓展代销渠道及直投业务。

  陕国投A,前身为陕西省金融联合投资公司,1994年1月10日在深圳证券交易所上市。从其管理的信托资产规模及其业绩来看,陕国投A在行业中整体处于中上游位置。从自身资本实力来看,目前还偏弱。截至2018年12月31日,陕国投A的注册资本为39.64亿元。

  不过,随着信托业务发展日渐与资本金挂钩,陕国投A正试图弥补这块短板。

  拟募资不超过37亿

  此前,陕国投A发布定增预案,拟向陕金控集团、陕财投和中泰长安非公开发行不超过1189203853股股票,发行的募集资金总额不超过人民币37亿元,扣除相关发行费用后将全部用于充实公司资本金。

  各发行对象拟认购股票数量情况为:陕金控集团不超过674912827股;陕财投,不超过257145513股;中泰长安,不超过257145513股。此次公开发行后,陕国投A控制权不会发生变化,陕西省国资委依然为陕国投A实际控制人。

  陕国投A表示,信托公司信托业务及固有业务的发展扩张需要消耗大量的自有资金。本次募集资金全部用于充实公司资本金,有助于公司进一步拓宽业务空间,贯彻落实公司对固有业务的发展计划以及信托业务的转型规划,提高公司盈利能力,同时也有助于提升公司抵御风险的能力和可持续发展能力,更好地适应转型发展的需要。

  无论是此前的《信托公司净资本管理办法》,还是监管评级和协会行业评级要求,净资本都是重要的组成部分。今年5月银保监会发布的正在征求意见的《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》,亦规定信托公司开展信托业务集中度与公司净资产挂钩。

  大河报・大河财立方记者注意到,增资已成为诸多寻求业务进一步扩展的信托公司的共同行为。今年以来,已有五矿信托、建信信托拟增资或完成增资。