8月27日,宿州银保监分局公布了对于安徽砀山农村商业银行股份有限公司的行政处罚,该行的法定代表人是张磊。

  处罚信息显示,安徽砀山农村商业银行因贷前调查不尽职,未核实交易对手身份、贷后检查不严,信贷资金回流、违规转嫁押品评估费,宿州银保监分局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款20万元。

  安徽砀山农村商业银行因违规转嫁质押物保费、第三方监管费,宿州银保监分局根据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第(四)项,罚款30万元。

  城关路支行员工赵晓利因在砀山农商行违规发放贷款一案中,砀山农商行城关支行负责贷款的具体承办。赵晓利时任砀山农商行城关支行行长,对城关支行在承办贷款中的未核实交易对手身份、信贷资金回流、违规转嫁押品评估费等违规行为承担直接责任,宿州银保监分局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,警告并处罚款5万元。

  道北路支行员工贾振峰因在砀山农商行违规转嫁成本一案中,砀山农商行道北路支行负责违规业务的具体承办。贾振峰时任砀山农商行道北路支行行长,对道北路支行承办贷款中违规转嫁质押物保费、第三方监管费行为承担直接责任,宿州银保监分局根据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条,予以警告。

  天眼查资料显示,安徽砀山农村商业银行成立于2008年5月,注册资本49009.58万,实缴资本8000万,公司参保人数421人。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

  《中华人民共和国商业银行法》第七十三条规定商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:(四)违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。有前款规定情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。

  《中华人民共和国商业银行法》第八十九条规定商业银行违反本法规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。

  宿州银保监分局行政处罚信息公开表(宿州银保监罚决字〔2020〕4号)

  宿州银保监分局行政处罚信息公开表

  (安徽砀山农村商业银行股份有限公司)

安徽砀山农村商业银行因贷前调查不尽职等 被罚50万元

  宿州银保监分局行政处罚信息公开表(宿州银保监罚决字〔2020〕5号)

  宿州银保监分局行政处罚信息公开表

  (安徽砀山农村商业银行股份有限公司城关路支行 赵晓利)

安徽砀山农村商业银行因贷前调查不尽职等 被罚50万元

  宿州银保监分局行政处罚信息公开表(宿州银保监罚决字〔2020〕6号)

  宿州银保监分局行政处罚信息公开表

  (安徽砀山农村商业银行股份有限公司)

安徽砀山农村商业银行因贷前调查不尽职等 被罚50万元

  宿州银保监分局行政处罚信息公开表(宿州银保监罚决字〔2020〕7号)

  宿州银保监分局行政处罚信息公开表

  (安徽砀山农村商业银行股份有限公司道北路支行 贾振峰)

安徽砀山农村商业银行因贷前调查不尽职等 被罚50万元